सर्वश्रेष्ठ क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश रणनीतियाँ: एक व्यावहारिक मार्गदर्शिका
लोग क्रिप्टो को विभिन्न कारणों से अपनाते हैं। कुछ 5 वर्षों में वृद्धि चाहते हैं। अन्य एक साफ दिनचर्या और कम आश्चर्य चाहते हैं। सबसे अच्छी क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश रणनीतियाँ अगली बड़ी मोमबत्ती का अनुमान लगाने के बारे में नहीं हैं; वे उन निर्णयों के बारे में हैं जो एक बुरी सप्ताह, एक उग्र महीने और एक शांत वर्ष के बाद भी समझ में आते हैं।
यह साधारण लगता है, क्योंकि यह है। एक अच्छा योजना उत्साह से बेहतर होती है। एक बुरा योजना आमतौर पर एक चार्ट और एक कहानी के साथ आती है।
यह गाइड उन सात तरीकों पर ध्यान केंद्रित करता है जो निवेशक वास्तव में उपयोग करते हैं। कुछ धीमे हैं। कुछ सख्त हैं। इनमें से एक आपके कार्यक्रम के लिए आपकी व्यक्तिगतता से बेहतर हो सकता है, जो अक्सर असली परीक्षण होता है।
1. लंबी अवधि की वृद्धि के लिए खरीदें और रखें (HODL)
खरीदें और रखें उन निवेशकों के लिए सबसे अच्छा काम करता है जो एक सरल, कम रखरखाव वाले दृष्टिकोण को पसंद करते हैं जो बाजार के चक्रों के माध्यम से मजबूत क्रिप्टोक्यूरेंसी को बनाए रखने पर केंद्रित है। विचार सीधा है: उन संपत्तियों को खरीदें जिन पर आपको विश्वास है कि वे एक से अधिक प्रचार लहर को सहन कर सकती हैं, फिर हर 12% की चाल पर प्रतिक्रिया करने के बजाय उन्हें अस्थिरता के माध्यम से बनाए रखें।
इसका मतलब है कि पहले गुणवत्ता का चयन करना। बिटकॉइन और एथेरियम अभी भी कई दीर्घकालिक पोर्टफोलियो को स्थिर करते हैं, न कि इसलिए कि वे परिपूर्ण हैं, बल्कि इसलिए कि उनके पास बड़े बाजार, व्यापक पहचान और अधिकांश टोकनों की तुलना में अधिक इतिहास है। 3-महीने का चार्ट डरावना लग सकता है। 3-वर्ष का चार्ट अक्सर एक अलग कहानी बताता है।
HODL का एक व्यवहारिक लाभ भी है। कम व्यापार का मतलब कम गलतियाँ हैं। स्क्रीन पर कम समय बिताना आपको एक सामान्य जाल से बचने में मदद कर सकता है: एक लाल दिन के बाद बेचना और एक हरे दिन के बाद खरीदना।
एक पकड़ है। एक दीर्घकालिक योजना को अभी भी मानकों की आवश्यकता होती है। यदि एक परियोजना अपना मुख्य उपयोग मामला खो देती है, प्रमुख एक्सचेंजों से गायब हो जाती है, या सुरक्षा headache बन जाती है, तो इसे केवल इसलिए रखना कि आपने इसे उच्च कीमत पर खरीदा था, अनुशासन नहीं है। यह लगाव है।
एक सरल होल्डिंग नियम
3 से 5 संपत्तियों का चयन करें। उन्हें हर तिमाही समीक्षा करें। प्रत्येक के लिए एक प्रश्न पूछें: क्या मैं इसे आज वर्तमान मूल्य पर खरीदूंगा? यदि उत्तर 2 तिमाहियों के लिए नहीं है, तो स्थिति का ध्यान देने योग्य है।
2. समय जोखिम को कम करने के लिए डॉलर-लागत औसत
डॉलर-लागत औसत उन लोगों के लिए सबसे अच्छा है जो नियमित रूप से निश्चित मात्रा में निवेश करना चाहते हैं और अल्पकालिक मूल्य उतार-चढ़ाव की भविष्यवाणी करने से बचना चाहते हैं। यदि आप हर शुक्रवार $100 का निवेश करते हैं, तो बाजार बढ़ सकता है, गिर सकता है, या रुक सकता है; आपका कार्यक्रम वही रहता है। यह नियमितता कई शुरुआती लोगों की स्वीकृति से अधिक महत्वपूर्ण है।
यह विधि काम करती है क्योंकि यह एक सही प्रवेश खोजने के दबाव को कम करती है। सही प्रवेश दुर्लभ होते हैं। अधिकांश निवेशक वैसे भी उन्हें चूक जाते हैं। एक निश्चित कार्यक्रम एक कठिन समय निर्णय को एक दोहराने योग्य आदत में बदल देता है।
उदाहरण: कोई जो 6 महीने की अवधि में हर 2 सप्ताह में खरीदता है, वह संभवतः कई विभिन्न मूल्य बिंदुओं पर खरीद करेगा। कुछ खरीद महंगी लगती हैं। कुछ समझदारी लगती हैं। बिंदु हर व्यापार जीतना नहीं है; बिंदु समय के साथ प्रवेश का औसत निकालना है।
एक व्यावहारिक कोण भी है। डॉलर-लागत औसत को स्वचालित करना इम्प्रोवाइज करने से आसान है। यदि आपका प्लेटफ़ॉर्म आवर्ती खरीद का समर्थन करता है, तो यह आदत उबाऊ हो जाती है। यह एक अच्छा संकेत है।
उन निवेशकों के लिए जो बाजार के मूड की तुलना भी करते हैं, क्रिप्टोक्यूरेंसी भय और लालच सूचकांकसंदर्भ जोड़ सकते हैं, लेकिन यह कार्यक्रम को प्रतिस्थापित नहीं करना चाहिए। एक मूड गेज एक संकेत है, योजना नहीं।
3. सिक्कों और संपत्ति के प्रकारों में विविधता लाना
प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी, ऑल्टकॉइन और संबंधित संपत्तियों में विविधता लाना संकेंद्रण जोखिम को कम करने में मदद करता है। एक सिक्का तकनीकी कारण से विफल हो सकता है। दूसरा 18 महीनों तक पीछे रह सकता है। जोखिम फैलाएं, और एक बुरा नरेटिव कम नुकसान करता है।
इसका मतलब 20 यादृच्छिक टोकन खरीदना नहीं है। इसका मतलब विभिन्न एक्सपोजर का मालिक होना है। एक पोर्टफोलियो में एक बड़े-कैप सिक्के, एक स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट प्लेटफॉर्म, और एक छोटे पद शामिल हो सकते हैं जो एक विशिष्ट उपयोग के मामले से जुड़े हैं। मिश्रण संख्या से अधिक महत्वपूर्ण है।
श्रेणियों में सोचें। बड़े कैप आमतौर पर मुख्य होते हैं। मिड-कैप विकास प्रदान कर सकते हैं। छोटे प्रोजेक्ट्स upside जोड़ सकते हैं, लेकिन वे भी तेजी से झूल सकते हैं और लोगों की अपेक्षा से जल्दी गायब हो सकते हैं। यह अंतिम भाग नाटक नहीं है। यह इतिहास है।
जोखिम सिक्का सूची के बाहर भी मौजूद है। यदि आपका एक्सचेंज कमजोर है, तो आपका पोर्टफोलियो कमजोर है। पढ़ाई करना क्रिप्टो एक्सचेंज सुरक्षा में क्या बदलाआपको यह आंकलन करने में मदद कर सकता है कि आपकी संपत्तियाँ कहाँ हैं और कौन सी सुरक्षा महत्वपूर्ण है।
एक और व्यावहारिक बिंदु: विविधता आपके खाते के आकार के अनुसार होनी चाहिए। 9 पदों में विभाजित एक छोटा पोर्टफोलियो पालन करना असंभव हो सकता है। एक साफ 4-पद योजना अक्सर एक गंदे 12-पद योजना से बेहतर काम करती है।
उपयोगी श्रेणियों के उदाहरण
- स्थिरता के लिए 1 बड़े-कैप सिक्का
- पारिस्थितिकी तंत्र के लिए 1 स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट प्लेटफॉर्म
- एक अलग उपयोग मामले के लिए 1 भुगतान या अवसंरचना टोकन
- एक स्पष्ट कारण के साथ 1 छोटा अटकल स्थिति
4. समय के साथ क्रिप्टो पोर्टफोलियो का पुनर्संतुलन
पुनर्संतुलन आपके लक्ष्यों के साथ पोर्टफोलियो जोखिम को संरेखित रखता है, क्योंकि मूल्य बदलते हैं। यदि एक संपत्ति दोगुनी हो जाती है और आपके पोर्टफोलियो का 70% बन जाती है, तो आपका जोखिम पहले जैसा नहीं रहता। पुनर्संतुलन वजन को वापस उस जगह पर रखता है जहाँ आप चाहते थे।
यहाँ अनुशासन महत्वपूर्ण है। एक मजबूत रैली एक स्थिति को छूने योग्य महसूस करा सकती है। एक पोर्टफोलियो भावनाओं की परवाह नहीं करता। यदि आपका लक्ष्य 40% BTC, 30% ETH, और 30% नकद या अन्य संपत्तियाँ थीं, तो एक तेज़ मूव उस संतुलन को केवल कुछ हफ्तों में तोड़ सकता है।
विधि कैलेंडर-आधारित या थ्रेशोल्ड-आधारित हो सकती है। कुछ निवेशक हर 3 महीने में समीक्षा करते हैं। अन्य केवल तब पुनर्संतुलन करते हैं जब एक स्थिति एक निर्धारित सीमा से आगे बढ़ती है, जैसे कि लक्ष्य से 5% या 10% दूर। किसी भी तरह, नियम बाजार के परीक्षण से पहले मौजूद होना चाहिए।
पुनर्संतुलन आपको कठिन काम करने के लिए भी मजबूर करता है: विजेताओं को कम करना और संकोचियों में जोड़ना जब संख्याएँ इसे सही ठहराती हैं। यह पीछे की ओर महसूस होता है, विशेष रूप से एक बड़े रन के बाद। फिर भी, यह अक्सर एक पोर्टफोलियो को एक-टोकन दांव बनने से रोकता है।
यदि आप पुनर्संतुलन करते समय व्यापार करते हैं, तो आदेश का चयन महत्वपूर्ण है। गाइड परक्रिप्टो एक्सचेंज आदेश प्रकारों की व्याख्या की गईआपको यह तय करने में मदद कर सकता है कि एक लिमिट ऑर्डर या मार्केट ऑर्डर आपकी योजना के लिए उपयुक्त है।
5. परियोजनाओं को चुनने के लिए मौलिक विश्लेषण का उपयोग करना
मौलिक विश्लेषण निवेशकों को टोकन की उपयोगिता, अपनाने, टीम की गुणवत्ता और दीर्घकालिक परियोजना की ताकत का मूल्यांकन करने में मदद करता है। यह वह जगह है जहाँ आप पूछते हैं कि क्या टोकन वास्तव में कुछ करता है, क्या लोग इसका उपयोग करते हैं, और क्या परियोजना प्रतिस्पर्धा में जीवित रह सकती है।
उपयोगिता से शुरू करें। टोकन कौन सी समस्या हल करता है? फिर अपनाने पर ध्यान दें। क्या लोग वास्तव में इसका उपयोग कर रहे हैं, या बस इसके बारे में सोशल मीडिया पर बात कर रहे हैं? टीम की गुणवत्ता भी महत्वपूर्ण है, हालांकि एक पॉलिश की गई वेबसाइट निष्पादन के समान नहीं है।
एक ठोस चेकलिस्ट मदद करती है। श्वेतपत्र की समीक्षा करें। रोडमैप की जांच करें। हाल के अपडेट पढ़ें। विशिष्ट, अस्पष्ट नहीं, साझेदारियों की तलाश करें। एक परियोजना “जन अपनाने” का दावा कर सकती है और 2 छोटे एकीकरण प्रदान कर सकती है। दूसरी चुप रह सकती है और फिर भी उपयोगी कोड भेज सकती है। चुप रहना हमेशा कमजोर नहीं होता।
मौलिक विश्लेषण फैशनेबल गलतियों के खिलाफ भी एक अच्छा बचाव है। एक टोकन ध्यान पर 40% बढ़ सकता है और फिर भी एक गरीब दीर्घकालिक संपत्ति हो सकता है। अच्छा शोध इसे खरीदने से पहले देखना आसान बनाता है, न कि डंप के बाद।
जो निवेशक एक व्यापक धोखाधड़ी फ़िल्टर चाहते हैं वे भी अध्ययन कर सकते हैं एक HYIP धोखाधड़ी को कैसे पहचानें। यह पृष्ठ HYIPs के बारे में है, न कि क्रिप्टो परियोजनाओं के, फिर भी दावों और वादों की जांच करने की आदत अच्छी तरह से स्थानांतरित होती है।
पहले क्या जांचें
- वास्तविक उपयोग मामला
- सक्रिय उपयोगकर्ता या भागीदार
- पिछले 6 से 12 महीनों में विकास प्रगति
- टोकन आपूर्ति और अनलॉक कार्यक्रम
- क्या परियोजना एक हाइप चक्र पर निर्भर करती है
6. स्पष्ट निकासी योजना के साथ लाभ लेना
लाभ लेना लक्षित कीमतें, चरणबद्ध बिक्री स्तर, या मजबूत रैलियों के दौरान जोखिम को कम करने के नियम निर्धारित करके लाभों की रक्षा करता है। कई निवेशक खरीद सकते हैं। कम लोग जानते हैं कि कब बेचना है। यह अंतर पैसे की लागत करता है।
एक स्पष्ट निकासी योजना अनुमान को समाप्त करती है। उदाहरण के लिए, आप एक लक्ष्य पर 20% बेच सकते हैं, एक उच्च लक्ष्य पर अन्य 20%, और बाकी को लंबे समय के लिए छोड़ सकते हैं। या आप यह तय कर सकते हैं कि जब एक स्थिति दोगुनी हो जाती है, तो आप अपनी मूल पूंजी वापस ले लेते हैं और लाभ को बढ़ने देते हैं। यदि नियम भावनाओं में आने से पहले लिखा गया है तो दोनों काम कर सकते हैं।
यह सब कुछ बहुत जल्दी बेचने के बारे में नहीं है। यह सामान्य गलती से बचने के बारे में है कि 5x लाभ को ब्रेक-ईवन में बदलते हुए देखना क्योंकि चार्ट “अभी भी मजबूत” दिखता है। चार्ट हमेशा मजबूत दिख सकते हैं जब तक कि वे नहीं दिखते।
लाभ लेना पोर्टफोलियो की स्वच्छता में भी मदद करता है। एक संपत्ति में बड़ा लाभ बाकी पोर्टफोलियो को विकृत कर सकता है। एक हिस्से को बेचना और इसे एक साफ योजना में स्थानांतरित करना बाद में पछतावे को कम कर सकता है, विशेष रूप से 25% या उससे अधिक के बाजार के पुनः परीक्षण के बाद।
जो लोग प्लेटफार्मों के बीच धन स्थानांतरित करते हैं उन्हें पहले तंत्र को समझना चाहिए। गाइड पर कैसे क्रिप्टो को कॉइनबेस से स्थानांतरित करेंयदि आपकी निकासी योजना में संपत्तियों को एक स्थान पर रखने के बजाय स्थानांतरित करना शामिल है, तो यह उपयोगी है।
संक्षिप्त वाक्य। बिक्री नियम मदद करते हैं।
7. स्थिति आकार और स्टॉप-लॉस नियमों के साथ जोखिम प्रबंधन
स्थिति आकार और स्टॉप-लॉस नियम नुकसान को सीमित करते हैं यह नियंत्रित करके कि प्रत्येक व्यापार में कितना पूंजी जाता है और पूर्व में डाउनसाइड सुरक्षा को परिभाषित करते हैं। यहीं पर कई निवेशक अटकल को अनुशासन से अलग करते हैं। यदि एक व्यापार आपके खाते को बुरी तरह से नुकसान पहुंचा सकता है, तो आकार बहुत बड़ा है।
स्थिति आकार को विश्वास और अस्थिरता से मेल खाना चाहिए। एक उच्च-विश्वास बड़े-कैप स्थिति एक पतले छोटे-कैप टोकन से बड़ी हो सकती है। एक टोकन जो एक दिन में 15% हिल सकता है, उसे पोर्टफोलियो में एक ऐसे टोकन की तुलना में छोटी जगह मिलनी चाहिए जो एक दिन में 3% हिलता है। सरल गणित, उपयोगी परिणाम।
स्टॉप-लॉस नियम जादुई नहीं होते। वे हर व्यापार को नहीं बचाते। हालाँकि, वे एक गलती को आपदा में बदलने से रोकते हैं। 8% या 12% नीचे एक स्पष्ट स्टॉप असहज लग सकता है, लेकिन यह व्यापार को एक परिभाषित नुकसान देता है बजाय एक खुले अंत के। सटीक स्तर का परीक्षण आवश्यक है।
कुछ निवेशक हर व्यापार पर स्टॉप का उपयोग करते हैं। अन्य केवल अल्पकालिक स्थितियों पर। दीर्घकालिक धारक अक्सर यांत्रिक स्टॉप से बचते हैं क्योंकि क्रिप्टो पहले ठीक होने से पहले तेजी से गिर सकता है। यही कारण है कि नियम को रणनीति के अनुसार होना चाहिए, न कि इसके विपरीत।
यदि आप सक्रिय रूप से व्यापार करते हैं, तो याद रखें कि तरलता महत्वपूर्ण है। पढ़ना क्रिप्टो एक्सचेंज ट्रेडिंग वॉल्यूम का क्या मतलब है आपको पतले पुस्तकों से बचने में मदद कर सकता है जहाँ स्टॉप-लॉस बहुत आसानी से हिट हो जाता है।
एक छोटा वाक्य। पहले आकार।
ये रणनीतियाँ कैसे एक साथ फिट होती हैं
आपको एक साथ 7 की आवश्यकता नहीं है। एक सतर्क निवेशक डॉलर-लागत औसत, विविधीकरण और पुनर्संतुलन का उपयोग कर सकता है, फिर बाद में लाभ लेने को जोड़ सकता है। एक अधिक सक्रिय निवेशक मौलिक विश्लेषण को स्थिति आकार और स्टॉप-लॉस नियमों के साथ जोड़ सकता है, जबकि कुछ दीर्घकालिक होल्डिंग्स को बनाए रखता है।
सबसे मजबूत योजनाएँ आमतौर पर कागज पर उबाऊ लगती हैं। वे यह परिभाषित करती हैं कि कितना खरीदना है, कब खरीदना है, कब काटना है, और कहाँ रुकना है। यह संरचना अगले 30-दिन के मूव की भविष्यवाणी करने से अधिक महत्वपूर्ण है, क्योंकि क्रिप्टो आत्मविश्वास को तेजी से दंडित कर सकता है जितना कि यह इनाम देता है।
एक अंतिम व्यावहारिक नोट: रिकॉर्ड रखें। यदि आप व्यापार करते हैं या पुनर्संतुलन करते हैं, तो कागजी कार्रवाई का पक्ष बाजार पक्ष के रूप में महत्वपूर्ण हो सकता है। इसके लिए, व्यापारों के लिए क्रिप्टो एक्सचेंज कर रिपोर्टिंगकर मौसम के दौरान भागदौड़ में बदलने से पहले इसे समझना महत्वपूर्ण है।
मजबूत योजनाएँ कदम दर कदम बनाई जाती हैं। एक निर्णय। फिर एक और। यही तरीका है जिससे सबसे अच्छी क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश रणनीतियाँ तब भी टिकती हैं जब बाजार विनम्र होना बंद कर देता है।
