ऐसा लगता है कि अब लगभग हर कोई जानता है कि ब्लॉकचेन, क्रिप्टोक्यूरेंसी और लेनदेन क्या हैं। संक्षेप में, ब्लॉकचेन एक तकनीक है जो क्रिप्टोक्यूरेंसी बनाने, उन्हें संग्रहीत करने और उनका आदान-प्रदान करने में मदद करती है। वॉलेट से वॉलेट में क्रिप्टोक्यूरेंसी का स्थानांतरण लेनदेन कहलाता है, हालांकि अन्य महत्वपूर्ण गोपनीय जानकारी भी लेनदेन के माध्यम से भेजी जा सकती है।
आइए उन प्रकार के लेनदेन के बारे में बात करते हैं जिनका हम सबसे अधिक सामना करते हैं या बस सुनते हैं।
क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन का प्रकार: डार्कनेट लेनदेन
डार्कनेट इंटरनेट का वह हिस्सा है जहाँ सामान्य खोज इंजन झांक नहीं सकते। यह वह स्थान है जहाँ तस्करी, ड्रग्स और बाल पोर्नोग्राफी के विक्रेता व्यापार करते हैं।
वास्तव में, अगर क्रिप्टोक्यूरेंसी नहीं होती तो डार्कनेट को बहुत कठिनाई होती।
अमेरिका की ड्रग प्रवर्तन प्रशासन (DEA) अपनी 2017 की रिपोर्ट में कहती है:
"बिटकॉइन डार्कनेट पर ड्रग्स के लिए भुगतान का सबसे सामान्य रूप है, जो अवैध फंड के अंतरराष्ट्रीय लेनदेन में तेजी से लोकप्रिय हो रहा है।"
क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन का प्रकार संख्या 3: धन शोधन
पहले, आपराधिक आय को कानूनी संपत्तियों में बदलने के लिए एक विशाल संख्या में भुगतान संसाधित करने की आवश्यकता होती थी। हालाँकि, आज अपराधियों के लिए इसे संभालना आसान है - यहां तक कि एंटी-मनी लॉन्डरिंग (AML) नियामक उपायों को महत्वपूर्ण रूप से मजबूत करने के बाद भी, क्योंकि वे क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग करने लगे हैं।
"97% बिटकॉइन जो क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों द्वारा प्राप्त किए गए थे, वे कमजोर एंटी-मनी लॉंडरिंग कानूनों वाले देशों की ओर निर्देशित किए गए," वेबसाइट CipherTrace ने अपनी रिपोर्ट में Q3 2018 के लिए लिखा। "कमजोर AML वाले देशों में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज लगभग 5% भुगतान सीधे आपराधिक स्रोतों से प्राप्त करते हैं।"
अब चीन में, जहाँ धन के आंदोलन पर प्रतिबंध हैं, क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग इन कानूनों से बचने के लिए किया जाता है।
"चीनी अंडरग्राउंड बैंकिंग सिस्टम (CUBS) के ब्रोकर अमेरिका, ऑस्ट्रेलिया और यूरोप में ड्रग बिक्री से प्राप्त धन के लिए ड्रग डीलरों को बिटकॉइन बेचते हैं," DEA की रिपोर्ट में कहा गया है। "कई चीनी कंपनियाँ जो सामान का उत्पादन करती हैं, वे व्यापार-आधारित मनी लॉंडरिंग (TBML) योजनाओं का उपयोग करती हैं और बिटकॉइन स्वीकार करना पसंद करती हैं। बिटकॉइन चीन में बहुत लोकप्रिय है क्योंकि इसका उपयोग विदेश में मूल्य को गुमनाम रूप से स्थानांतरित करने के लिए किया जा सकता है - चीन में धन के आंदोलन पर प्रतिबंधों को दरकिनार करते हुए।"
क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन का प्रकार संख्या 4: फिरौती मांगने वाले कंप्यूटर प्रोग्राम
वर्तमान में, रैंसमवेयर वायरस क्रिप्टोजैकिंग की तुलना में थोड़े कम लोकप्रिय हैं। अब ऐसे हमले को व्यवस्थित करना इतना कठिन नहीं है।
साइबर सुरक्षा सेवा प्रदाता कंपनी Mosaic451 के प्रमुख, माइकल बेकर, कहते हैं:
"रैंसमवेयर को अब डार्कनेट पर सस्ते में खरीदा जा सकता है, और एक आपूर्तिकर्ता अपने दुर्भावनापूर्ण प्रोग्रामों के लिए उपयोगकर्ता समर्थन भी प्रदान करता है। ये सभी सेवाएँ क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए खरीदी और बेची जाती हैं।"
यहाँ तक कि साधारण फोन भी हमलावरों से सुरक्षित नहीं हैं जो आपके फ़ोटो, ईमेल और यहां तक कि फिटनेस ट्रैकर से डेटा की तलाश कर सकते हैं।
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यूएस नेशनल साइबर सिक्योरिटी सेंटर अपनी रिपोर्ट में कहता है:
"इंटरनेट से जुड़े फिटनेस ट्रैकर्स और टेलीविज़न पर वायरस निर्माताओं के लिए समस्या बन सकते हैं। शायद ऐसा डेटा आपराधिक फोरम पर नहीं बेचा जाएगा, हालाँकि उपकरण और डेटा स्वयं पीड़ित के लिए पर्याप्त मूल्यवान हो सकते हैं, जो उन्हें क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए फिरौती देने के लिए तैयार होगा।"
क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन का प्रकार संख्या 5: प्रतिबंधों से बचाव
उत्तर कोरिया जैसे देशों को कठिन मुद्रा की बड़ी आवश्यकता है, और क्रिप्टोक्यूरेंसी उन्हें ऐसा अवसर प्रदान करती है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी विश्लेषक लुर्डेस मिरांडा, मिरांडा फिनटेल कंसल्टिंग से और प्रमाणित एएमएल विशेषज्ञ रॉस डेलस्टन कहते हैं:
"उत्तर कोरिया के लिए, क्रिप्टोक्यूरेंसी अमेरिकी प्रतिबंधों को दरकिनार करने का एक उत्कृष्ट अवसर प्रदान करती है। उत्तर कोरिया अपनी खुद की क्रिप्टोक्यूरेंसी बना सकता है, या पहले से मौजूद क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग कर सकता है, जैसे कि बिटकॉइन। वे ऐसे गुमनाम खाते खोल सकते हैं जो उन्हें अपनी स्थिति छिपाने की अनुमति देते हैं।"
अमेरिका और उसके सहयोगी केवल उत्तर कोरिया के खिलाफ ही प्रतिबंध नहीं लगाते। ऐसे राज्य हैं जैसे ईरान और वेनेजुएला जो अमेरिका की नज़र में गिर चुके हैं और जो, ऐसा लगता है, क्रिप्टोक्यूरेंसी की ओर बड़ी आशा से देख रहे हैं।
हाल ही में, इंटरनेट पर यह अफवाहें फैल गईं कि रूस बिटकॉइन खरीदना शुरू कर सकता है - साथ ही अमेरिकी प्रतिबंधों को भी दरकिनार कर सकता है। हालांकि, जब द डेली टेलीग्राफ ने ऐसे पूर्वानुमानों पर टिप्पणी करने के लिए कहा, तो रूस के केंद्रीय बैंक के प्रतिनिधियों ने उत्तर दिया कि ऐसे योजनाएँ वास्तव में मौजूद नहीं हैं।
क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन का प्रकार संख्या 6: क्रिप्टोक्यूरेंसी की चोरी
उपरोक्त प्रकार के क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन के अलावा, हम अक्सर डिजिटल मुद्राओं की साधारण चोरी का सामना करते हैं।
कंपनी CipherTrace ने अपनी रिपोर्ट में Q3 2018 के लिए कहा है कि 2018 की पहली छमाही में "क्रिप्टोक्यूरेंसी चोरी की संख्या में तीन गुना वृद्धि" का पता चला, जबकि यह नोट किया कि "यह प्रवृत्ति 2018 के अंत तक $1 बिलियन को पार कर सकती है।" स्पष्ट रूप से, बाद की CipherTrace रिपोर्ट इस आंकड़े को स्पष्ट करेंगी।
मार्च 2018 में, FBI ने रिपोर्ट किया कि चोरी के शिकार स्वयं फर्जी "क्रिप्टोक्यूरेंसी समर्थन सेवाओं" (जिनकी इंटरनेट पर बहुतायत है) के फोन नंबरों से संपर्क करते हैं, उन्हें अपने वॉलेट विवरण देते हैं और अपनी क्रिप्टोक्यूरेंसी को हमेशा के लिए छोड़ देते हैं।
क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन का प्रकार संख्या 7: क्रिप्टोक्यूरेंसी अवसंरचना हैक करना
यदि आप "जितनी चाहें उतनी" क्रिप्टोक्यूरेंसी "स्टैम्प आउट" कर सकते हैं, तो चोरी क्यों करें? यही एक समूह के अपराधियों ने 2019 की शुरुआत में किया, जिन्होंने क्रिप्टोक्यूरेंसी एथेरियम क्लासिक (ETC) की कमजोरियों को लक्षित किया।
कोइनबेस के सुरक्षा इंजीनियर मार्क नेस्बिट कहते हैं:
"हमने एथेरियम क्लासिक ब्लॉकचेन में गहरे संरचनात्मक परिवर्तनों का अवलोकन किया, जिसके पीछे, अधिकांशतः, डबल-खर्च प्रक्रियाएँ थीं। हमने 219,500 ETC (लगभग $1.1 मिलियन) के डबल-खर्च प्रक्रियाओं का पता लगाया।"
डबल खर्च का मतलब है कि आप एक ही क्रिप्टोक्यूरेंसी की इकाई लेते हैं और इसे दो बार खर्च करते हैं (यह ऐसा लगता है जैसे आप रंगीन कॉपी मशीन का उपयोग करके डॉलर बना रहे हैं)।
निष्कर्ष
अरे, आपने सोचा, क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन प्रकार संख्या 8 का क्या हुआ?
ये कानूनी लेनदेन हैं जिनमें वास्तविक सामान और सेवाओं का आदान-प्रदान क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए किया जा सकता है, - जैसे हम इसे फिएट पैसे का उपयोग करके करते हैं।
आखिरकार, हम में से कई लोग मानते हैं कि स्थानीय कैफे में क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग करके कॉफी खरीदना या वेनेजुएला में दोस्तों को भेजना ताकि वे वहां खाना खरीद सकें, डिजिटल मुद्राओं का उपयोग करने का एक शानदार तरीका है, जो पैसे के भविष्य को बदलना चाहिए।
हाँ, यह बहुत अच्छा होगा! हालाँकि, अमेरिकी "फाउंडेशन फॉर डिफेंस ऑफ डेमोक्रेसीज़" के एक विश्लेषक ने निम्नलिखित कहा:
"क्रिप्टोक्यूरेंसी सबसे अधिक संभावना है कि साइबर अपराधियों के बीच अधिक लोकप्रियता प्राप्त करेगी। पुलिस और खुफिया इकाइयों को जो साइबर अपराध से निपटते हैं, उन्हें क्रिप्टोक्यूरेंसी और ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी के क्षेत्र में अपने ज्ञान को गहरा करना चाहिए।"
