आउटसोर्सिंग रिसर्च ग्रंट वर्क: निवेशकों के लिए एक स्मार्ट तरीका

निवेशक बहुत सारा समय स्प्रेडशीट बनाने, अनुमानों की जांच करने और पोर्टफोलियो को व्यवस्थित रखने में बिताते हैं। किसी न किसी समय, हम में से अधिकांश एक ऐसे कार्य पर पहुँचते हैं जो घंटों को खा जाता है जो हमारे पास नहीं होते: एक गंदे ट्रैकिंग शीट को साफ करना, एक शोध सारांश लिखना, या रिटर्न को विज़ुअलाइज़ करने के लिए एक साधारण डैशबोर्ड डिजाइन करना। यहीं पर छोटे, स्पष्ट रूप से परिभाषित कार्यों को आउटसोर्स करना वास्तव में समय बचा सकता है - यदि आप जानते हैं कि इसे सुरक्षित और सस्ते तरीके से कैसे करना है।

जब DIY शोध अपनी सीमाओं पर पहुँचता है

वार्षिक रिपोर्ट पढ़ना, क्षेत्रीय गुणांक की तुलना करना, या आय कॉल का सारांश बनाना अकेले करना संभव है, लेकिन यह धीमा है। यदि आप बीस कंपनियों का ट्रैक रख रहे हैं, तो प्रति तिमाही एकल विश्लेषक-शैली का सारांश पूरा सप्ताहांत ले सकता है। पहले पास के लिए किसी को नियुक्त करना - नंबर खींचना, विसंगतियों को चिह्नित करना, एक सारांश तैयार करना जिसे आप फिर सत्यापित करते हैं - एक सप्ताहांत को समीक्षा के एक घंटे में बदल देता है।

यह आपके निर्णय को आउटसोर्स करने के बारे में नहीं है। यह शोध के यांत्रिक भाग को आउटसोर्स करने के बारे में है ताकि आप अपने समय को निर्णय पर खर्च करें, डेटा प्रविष्टि पर नहीं।

अनुमान के बिना मदद ढूँढना

इस प्रकार के कार्य के लिए एक सामान्य फ्रीलांस एक्सचेंज ठीक काम करता है क्योंकि आप एक पूर्णकालिक विश्लेषक की तलाश में नहीं हैं - आपको एक विशिष्ट, सीमित डिलिवरेबल की आवश्यकता है। एक फ्रीलांस मार्केटप्लेस के चारों ओर बने प्लेटफॉर्म पर, आप आमतौर पर एक ऑर्डर फीड ब्राउज़ करते हैं, अपना खुद का फ्रीलांस प्रोजेक्ट पोस्ट करते हैं, या वित्त, डेटा, या लेखन में प्रासंगिक अनुभव वाले किसी फ्रीलांसर कैटलॉग की खोज करते हैं। कुछ भी पोस्ट करने से पहले, इसे पढ़ना सार्थक है।वेबसाइट नियमएक बार, क्योंकि वे आमतौर पर यह स्पष्ट करते हैं कि विवाद, भुगतान और समयसीमाएँ कैसे संभाली जाती हैं, और वह संदर्भ बाद में भ्रम को बचाता है।

एक व्यापक फ्रीलांस प्लेटफॉर्म का लाभ एक विशेष वित्तीय सेवा एजेंसी की तुलना में लागत और गति है। आप एजेंसी के ओवरहेड का भुगतान नहीं कर रहे हैं, और आप कई फ्रीलांसर प्रोफाइल, पिछले समीक्षाएँ, और पूर्ण परियोजनाओं की तुलना कर सकते हैं इससे पहले कि आप प्रतिबद्ध हों।

कंक्रीट परिदृश्य जहाँ यह मदद करता है

यहाँ ऐसी स्थितियाँ हैं जहाँ एक ऑर्डर फीड या परियोजना पोस्टिंग के माध्यम से फ्रीलांसर को नियुक्त करना वास्तव में उन समस्याओं का समाधान करता है जिनका सामना निवेशक करते हैं:

• एक कस्टम स्प्रेडशीट मॉडल बनाना जिसमें DCF, लाभांश वृद्धि, या पुनर्संतुलन ट्रिगर्स के लिए सूत्र हों, जब आप जानते हैं कि आप क्या चाहते हैं लेकिन इसे कुशलता से कैसे बनाना है यह नहीं जानते।
• एक गंदे व्यक्तिगत पोर्टफोलियो ट्रैकर को एक साफ, स्वचालित डैशबोर्ड में परिवर्तित करना, एक उपकरण का उपयोग करके जिसे आप पहले से ही उपयोग कर रहे हैं, जैसे कि एक स्प्रेडशीट प्रोग्राम या एक सरल ऐप।
• तिमाही फाइलिंग के सरल भाषा में सारांश लिखना ताकि आप जल्दी से दस कंपनियों को स्किम कर सकें इससे पहले कि यह तय करें कि कौन सी गहरी जांच के योग्य हैं।
• एक चार्ट या इन्फोग्राफिक डिज़ाइन करना ताकि आप अपने शोध या पोर्टफोलियो प्रदर्शन को एक साथी, एक छोटे समूह, या अपने ब्लॉग पाठकों के सामने प्रस्तुत कर सकें।
• एक लिखित निवेश सिद्धांत को प्रारूपित और प्रूफरीड करना इससे पहले कि आप इसे सार्वजनिक रूप से साझा करें या इसे बाद में अपने लिए एक निर्णय को सही ठहराने के लिए उपयोग करें।
• एक बुनियादी स्क्रिप्ट सेट करना जो सार्वजनिक मूल्य डेटा को एक स्प्रेडशीट में खींचता है, जिससे आपको हर सप्ताह मैनुअल अपडेट से बचाता है।

इनमें से किसी को भी लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता नहीं है। उन्हें किसी ऐसे व्यक्ति की आवश्यकता है जो स्प्रेडशीट, डेटा, लेखन, या डिज़ाइन में सक्षम हो — बिल्कुल वही प्रकार का विशेषज्ञ जिसे आप एक फ्रीलांसर कैटलॉग के माध्यम से पाते हैं न कि किसी वित्तीय फर्म के माध्यम से।

एक फ्रीलांस प्लेटफ़ॉर्म आपके लिए क्या नहीं कर सकता

सीमाओं के बारे में स्पष्ट होना महत्वपूर्ण है। एक फ्रीलांस प्लेटफ़ॉर्म एक पंजीकृत निवेश सलाहकार का विकल्प नहीं है, और वहां कोई भी फ्रीलांसर आपको व्यक्तिगत वित्तीय सलाह नहीं देनी चाहिए, आपको क्या खरीदना है बताना चाहिए, या आपका पैसा प्रबंधित करना चाहिए। अधिकांश साइट नीतियाँ स्पष्ट हैं कि फ्रीलांस परियोजनाएँ अनुसंधान समर्थन, सामग्री, डिज़ाइन, या तकनीकी कार्य जैसे डिलीवरबल्स के लिए हैं — लाइसेंसिंग की आवश्यकता वाले सलाहकार सेवाओं के लिए नहीं।

आप निर्णय लेने को भी आउटसोर्स नहीं कर सकते। एक फ्रीलांसर आपके लिए एक साफ मॉडल बना सकता है, लेकिन आप अभी भी धारणाएँ, जोखिम सहिष्णुता, और अंतिम निर्णय तय करते हैं। उनके आउटपुट को एक अच्छी तरह से संगठित ड्राफ्ट के रूप में मानें, न कि एक निर्णय के रूप में।

गुणवत्ता भिन्न होती है। क्योंकि फ्रीलांसर कैटलॉग कई कौशल स्तरों को कवर करता है, आप ऐसे लोगों को पाएंगे जो वित्तीय स्प्रेडशीट में उत्कृष्ट हैं और अन्य जो बस अपने प्रोफ़ाइल टैग में "वित्त" जोड़ते हैं। नौकरी पर रखने से पहले पिछले कार्य नमूनों और रेटिंग की समीक्षा करना अनिवार्य नहीं है — यह आपके पास मौजूद मुख्य फ़िल्टर है।

फ्रीलांस सहायता के लिए बजट बनाना

एक सामान्य फ्रीलांस एक्सचेंज निवेशकों के लिए आकर्षक होने का एक कारण लागत नियंत्रण है। छोटे, सीमित प्रोजेक्ट आमतौर पर प्रति कार्य मूल्यांकित होते हैं न कि प्रति घंटे, जिससे बजट बनाना पूर्वानुमानित होता है। कुछ भी भुगतान करने से पहले, प्लेटफ़ॉर्म की भुगतान सेवाओं के नियमों की जांच करें - वे आमतौर पर बताते हैं कि धन कैसे रखा जाता है जब तक काम को मंजूरी नहीं मिलती, यदि कोई डिलीवर करने योग्य संक्षिप्त विवरण से मेल नहीं खाता है तो क्या होता है, और धनवापसी या संशोधन कैसे अनुरोध किए जाते हैं।

एक समझदारी भरा दृष्टिकोण यह है कि एक छोटे, कम जोखिम वाले प्रोजेक्ट से शुरू करें - जैसे, एक स्प्रेडशीट को साफ करना या एक रिपोर्ट का सारांश बनाना - इससे पहले कि आप किसी बड़े प्रोजेक्ट जैसे चल रहे शोध सहायक संबंध में प्रतिबद्ध हों। इससे आपको एक फ्रीलांसर की विश्वसनीयता और संचार शैली का मूल्यांकन करने का मौका मिलता है बिना पहले से बड़े बजट का जोखिम उठाए।

एक प्रभावी प्रोजेक्ट ब्रीफ सेट करना

उपयोगी काम प्राप्त करने में सबसे बड़ा कारक वह ब्रीफ है जो आप ऑर्डर फीड पर पोस्ट करते समय लिखते हैं। निवेशक अक्सर मानते हैं कि फ्रीलांसर अंतर्निहित संदर्भ को समझते हैं - जैसे कि एक विशेष सूत्र क्यों महत्वपूर्ण है, या डेटा सेट के लिए "स्वच्छ" का क्या अर्थ है - लेकिन अस्पष्ट निर्देश अस्पष्ट परिणाम उत्पन्न करते हैं।

एक अच्छा ब्रीफ में सटीक डिलीवर करने का प्रारूप, उपयोग करने के लिए स्रोत डेटा या धारणाएँ, एक समय सीमा, और "अच्छा किया" क्या दिखता है, इसके एक या दो उदाहरण शामिल होते हैं। यदि आप एक स्प्रेडशीट मांग रहे हैं, तो स्पष्ट करें कि क्या आप सूत्रों को दृश्य में चाहते हैं, कौन सी मुद्रा, और आप त्रुटि प्रबंधन कैसे करना चाहते हैं। यदि आप एक लिखित सारांश मांग रहे हैं, तो लंबाई और स्वर निर्दिष्ट करें। विशिष्टता एक उपयोगी नियुक्ति को एक निराशाजनक से अलग करती है।

एक यथार्थवादी कार्यप्रवाह

व्यवहार में, एक कार्यशील दिनचर्या इस प्रकार दिखती है: एक आवर्ती कार्य की पहचान करें जो आपका समय खा रहा है लेकिन आपकी व्यक्तिगत निर्णय लेने की आवश्यकता नहीं है, एक सीमित फ्रीलांस प्रोजेक्ट पोस्ट करें जिसमें स्पष्ट रूप से बताया गया हो कि आपको क्या चाहिए, प्रासंगिक पोर्टफोलियो नमूनों के साथ कुछ फ्रीलांसर प्रोफाइल की समीक्षा करें, एक छोटे पहले कार्य पर सहमत हों, और संबंध को बढ़ाने से पहले आउटपुट को ध्यान से जांचें। कुछ चक्रों के बाद, आप एक या दो फ्रीलांसर पाएंगे जिन्हें आवर्ती कार्य के लिए स्पीड डायल पर रखना उचित होगा - त्रैमासिक फाइलिंग सारांश, मासिक डैशबोर्ड अपडेट, या आपके ब्लॉग के लिए कभी-कभार इन्फोग्राफिक।

अंतिम विचार

निवेश से संबंधित कार्यों के लिए एक फ्रीलांस प्लेटफॉर्म का उपयोग करने का मूल्य निवेश सलाह प्राप्त करने में नहीं है - यह दोहरावदार, यांत्रिक कार्य पर बिताए गए समय को पुनः प्राप्त करने में है ताकि आप उन निर्णयों पर ध्यान केंद्रित कर सकें जो वास्तव में आपके पोर्टफोलियो को आगे बढ़ाते हैं। स्पष्ट ब्रीफ, सावधानीपूर्वक जांच, और यथार्थवादी अपेक्षाओं के साथ उपयोग किया गया, यह आपके अपने होमवर्क के चारों ओर एक शॉर्टकट के बजाय एक व्यावहारिक उपकरण है।