KYC/AML (अपने ग्राहक को जानें / धन शोधन विरोधी) वित्तीय नियामकों द्वारा निर्धारित आवश्यकताओं का एक सेट है जिसका उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि विनिमय सेवाएं, विनिमय और अन्य सेवाएं कानूनी गतिविधियाँ करें। इन नियमों का पालन यह पुष्टि करता है कि एक प्लेटफ़ॉर्म पारदर्शी तरीके से काम करता है और पर्यवेक्षी प्राधिकरणों के साथ सहयोग करता है।
व्यवहार में, KYC का अर्थ है उपयोगकर्ता की पहचान करना: ग्राहक से उनके पहचान पत्र या अन्य दस्तावेजों के साथ अपनी पहचान की पुष्टि करने के लिए कहा जाता है, और कभी-कभी धन के स्रोत के बारे में अतिरिक्त डेटा भी मांगा जाता है। AML इसे संदिग्ध संचालन की निगरानी के लिए प्रक्रियाओं के साथ पूरा करता है ताकि धन शोधन और अवैध गतिविधियों के वित्तपोषण को रोका जा सके।
उपयोगकर्ता को इसकी आवश्यकता क्यों है
- नियामित विनिमयों और सेवाओं की सुविधाओं तक पहुंच।
- गैर-पारदर्शी संचालन के कारण धन के फ्रीज होने का कम जोखिम।
- प्लेटफ़ॉर्म और इसके ग्राहकों को धोखाधड़ी योजनाओं से सुरक्षा।
हालांकि सत्यापन प्रक्रियाओं में समय लगता है और व्यक्तिगत डेटा का खुलासा करने की आवश्यकता होती है, वे अधिकांश बड़े स्थलों के लिए एक मानक बन गए हैं जो कानूनी ढांचे के भीतर काम करने की कोशिश करते हैं।
